2018 nam je prineslo številne novosti: ena najbolj obsežnih je zagotovo uveljavitev direktive o distribuciji zavarovalnih produktov imenovane, IDD – Insurance Distribution Directive. V 2018 smo intenzivno delali na tem, da smo pripravili vse potrebno, za izpolnitev zahtev v skladu z navedeno direktivo. Za nas ni bilo pomembno le ustvariti postopke in opredeliti način dela, ki omogoča doseganje predpisanih zahtev temveč smo si prizadevali tudi za ustvarjanje dodatne vrednosti za prodajo naših produktov.
Prav zato smo pri Wiener Städtische ustvarili to serijo izobraževalnih videov o IDD, ki je sestavljena iz devetih delov. V kratkih video posnetkih so na enostaven in razumljiv način prikazane spremembe, ki jih morajo pri svojem vsakodnevnem delu upoštevati prodajalci (distributerji) zavarovalnih produktov z navedbo, kakšno podporo jim pri tem nudi Wiener Städtische zavarovalnica. Ob enem pa so v videih predstavljena nova prodajna orodja kot tudi novi, interaktivni način sklepanja zavarovanj, ki ga odslej omogoča naša zavarovalnica.
9 izobraževalnih videov o IDD
Vsebine, ki jih zajema naša serija videov o IDD so:
Izobraževanje in izpopolnjevanje (video 1/9)
Zavarovalnica Wiener Städtische je pripravila izobraževanja in izpopolnjevanja, ki vam omogočajo, da zadostite zahtevam predpisanih kvot izobraževanja v skladu z direktivo IDD. Podrobnosti so vam na voljo v naslednjem videu:
Dokumenti z informacijami o produktu (video 2/9)
V tem videu je na enostaven način pojasnjeno, kateri dokument z informacijami smo dolžni izročiti stranki za posamezen produkt še pred izdelavo ponudbe ter kako je za to poskrbela zavarovalnica Wiener Städtische.
Zavarovalni naložbeni produkti (video 3/9)
Pri sklepanju zavarovalnih naložbenih produktov moramo v skladu z IDD upoštevati določene posebnosti. Katere so te posebnosti in kako so vključene v interaktivni proces sklepanja zavarovanj pojasnjuje naslednji video.
Test primernosti in ustreznosti (video 4/9)
Če se stranka odloči za sklenitev zavarovalnega naložbenega produkta moramo najprej preveriti, če je ta produkt za dano stranko primeren. Kako to storimo v procesu interaktivnega sklepanja zavarovanj lahko izveste tukaj.
Prodajni razgovor in ponudba (video 5/9)
V skladu z IDD je potrebno celoten prodajni razgovor s stranko ustrezno dokumentirati in dokumentacijo izročiti stranki. Interaktivni postopek sklepanja zavarovanj vam omogoča izdelavo vseh zahtevanih dokumentov. Podrobnosti o tem boste našli na tej povezavi.
Razvoj produktov in ciljni trg (video 6/9)
Da se bodo produkti prodajali na ustreznem ciljnem trgu je potrebno le tega najprej ustrezno definirati. Prodaja izven ciljnega trga ni v skladu z IDD. Na kaj je treba paziti v danem primeru in katere podrobnosti morate pri tem upoštevati izveste v tem videu.
Podatki o prodajalcu (video 7/9)
Pred izdelavo analize potreb in zahtev je prodajalec stranki dolžan podati ustrezne podatke o sebi, kot prodajalcu. Novi interaktivni program za sklepanje zavarovanj že vključuje vse omenjene informacije, ki jih zahteva svetovalni postopek v skladu IDD. Več o navedenem izveste v tem videu.
Analiza potreb in zahtev (video 8/9)
Da stranki lahko ponudimo ustrezen produkt na začetku svetovalnega razgovora izdelamo analizo potreb in zahtev. Iz navedene analize razberemo konkretne potrebe stranke po zavarovanju. Zavarovalnica Wiener Städtische je izdelala v ta namen program Winko, ki že vključuje omenjeno analizo. Več o tem lahko izveste v tem Videu.
Svetovanje in priporočanje (video 9/9)
Po opravljeni analizi potreb in zahtev stranke zavarovalni zastopnik spozna strankine potrebe po zavarovanju in ji lahko na tej osnovi priporoča ustrezen produkt. Kakšno podporo mu pri tem postopku nudi zavarovalnica Wiener Städtische, lahko izveste v tem Videu.
